中意人寿淄博中支非保险金融产品自查报告（完整文档）

时间：2022-05-06 11:55:09　来源：星星阅读网本文已影响人

下面是小编为大家整理的中意人寿淄博中支非保险金融产品自查报告（完整文档）,供大家参考。

　中意人寿保险有限公司淄博中心支公司

　中意人寿鲁淄博〔2019〕03 号

　签发人：于红梅

　中意人寿保险有限公司淄博中心支公司

　关于 “ 违规销售非保险金融产品风险”

　专项自查工作报告

　分公司：

　根据《中意人寿保险有限公司山东省分公司关于开展违规销售非保险金融产品自查工作的通知》安排，中意人寿保险有限公司淄博中心支公司（以下简称我司）结合实际情况，分别对个险、银保、运作、职场等进行了自查，情况如下：

　一、合规经营。

　自查公司及从业人员是否存在违规销售非保险金融产品的情形

　（一）

　个险、银保渠道在组织举办的产说会、培训中宣讲及销售非保险金融产品方面

　2016 年 1 月至 2018 年 12 月期间，淄博个险组织产说会 1 场，内部业务培训 107 场，通过调阅上述期间的产说会、培训档案，并查看了电脑内的存储痕迹，均符合公司产说会、培训等相关要求，不存在宣讲及销售非保险金融产品的问题；淄博银保渠道在

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　此期间未举办产说会及沙龙活动，仅有两次培训记录，也不存在宣讲及销售非保险金融产品的情况。

　（二）银保渠道合作第三方网络平台

　通过检查银保渠道合作第三方网络平台各个界面及流程，我司产品名称均以“中意”为首，提示消费者区分不同责任主体，产品和服务的销售行为做到严格隔离，不存在违规销售非保险金融产品的情形。

　（三）保险销售人员是否在第三方金融公司兼职、挂职或供职

　通过对淄博个险渠道 UM 以上人员 6 人（60%的比例）及 UM 以下 14 人（19%的比例）进行调查问卷排查，均未发现存在保险销售人员在第三方金融公司兼职、挂职或供职的现象存在；淄博银保渠道暂无销售人员。

　（四）从业人员是否存在通过微信、应用程序、博客、微博客、公众账号 Q QQ 等自媒体违规宣传、推荐和销售非保险金融产品

　通过对淄博个险渠道 UM 以上人员 6 人（60%的比例）及 UM 以下 14 人（19%的比例）以及全体内勤员工 12 人进行调查问卷排查，均未发现存在从业人员通过自媒体违规宣传、推荐和销售非保险金融产品的现象存在；淄博银保渠道暂无销售人员。

　（五）是否存在从业人员私自印刷、宣传、推荐及销售非保险金融产品的行为

　通过对淄博中支、市区和临淄营服职场进行现场检查拍照，所使用宣传资料均为公司统一印制，无私自印刷的现象存在。

　二、风险管控。是否在客户咨询、投诉或举报、回访、退保、保单贷款等环节建立风险监测和预警机制

　（一）是否收到关于销售非保险金融产品的举报、投诉

　通过盘点历年来的投诉情况（淄博无投诉），淄博未收到过关于销售非保险金融产品的举报、投诉。

　（二）回访问题件中是否涉及销售非保险金融产品问题

　核查淄博回访问题件 140 件，其中有效 100 件，退保 35 件，失效 2 件，理赔终止 2 件，解除合同 1 件。其中 100 件有效业务中，回访问题为保单回执非投保人本人签名 40 件，投保人认为未被明确告知保险责任，免除责任 31 件，占去总件数的 71%，其他问题主要涉及未明确告知保险责任以及退保流程等，均属销售误导类问题。

　通过以上分析以及抽查回访录音等了解回访问题件属业务品质管理类问题，经沟通和确认，客户已无异议，均在犹豫期内回访成功，排除违规销售非保险金融产品的情况。

　（三）客户退保、贷款是否涉及销售非保险金融产品问题

　核查淄博 28 件退保或部分退保保全业务，10 件部分退保（万能账户部分领取），15 件退保（银保优享年金 2 年退保业务），1件银保大单客户贷款，通过调取保全申请影像资料，排除销售非保险金融产品问题。

　以上内容均为违规销售非保险金融产品的自查情况。

　三、关于有资质销售非保险金融产品的排查

　首先淄博中支从未收到过总部给予销售非保险金融产品的授权；其次通过排查各渠道 2016 年至 2018 年期间销售产品清单、各渠道培训档案以及通过调查问卷形式，淄博不存在销售非保险金融产品的情况。

　合规经营和风险管控是寿险公司最重要的管理工作，是公司

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　稳健发展的前提和基础，也是淄博中支 2019 年乃至未来重点工作计划的一部分。我们将在总、分公司的指导、要求下，继续做好风险防范工作，为公司的发展提供良好的运营环境。

　特此汇报。

　附件：

　附件 2 有资质销售非保险金融产品自查表